Где можно рассчитаться биткоинами в украине

Business Views

Casual business insights

Что происходит с криптовалютами в Украине?

Биткоины – пока что непонятное для большинства украинцев слово, хотя в Украине ими уже можно расплатиться в магазинах и компаниях. Хоть Нацбанк не благоволит криптовалютам, за их использование вас не посадят.Есть смысл подумать: стоит ли рассматривать виртуальные деньги как возможность для инвестирования.

Если вы хоть немного интересуетесь финансовыми новостями, то заметили, насколько больше стало публикаций о цифровых валютах . Причем информация приходит из разных по благосостоянию государств: от богатых и развитых, как США и Великобритания, и самых бедных — как Греция или страны Африки. Но если богатые используют цифровые валюты благодаря их преимуществам, то бедные хватаются за них в попытке избавиться от зависимости от доллара и евро.

А как воспринимают криптовалюты украинцы? Скорее всего вы что-то где-то о них слышали, но как воплощать виртуальные деньги в реальные, не знаете.

Спрос на криптовалюты увеличился из-за отсутствия возможностей для инвестирования

Вопрос “Как сохранить деньги от обесценивания во время кризиса?” уже стал для украинцев риторическим. Мы больше не доверяем банкам — многие “погорели” на депозитах, НБУ ограничивает в покупке валюты и проведении валютных операций. Но гривна продолжает обесцениваться — как тогда ее спасать? Большинство из нас не так богаты, чтобы вкладывать в недвижимость и другое высоколиквидное имущество; мы бы перечисляли деньги на негосударственные пенсионные счета или вкладывали в страховку, но в нынешних условиях в Украине это не менее рискованно, чем открыть банковский вклад. Во что же инвестировать?

Bitcoin , litecoin, namecoin, PPcoin — неполный список криптовалют, самая известная из которых — bitcoin. Уже существуют сообщества энтузиастов, которые вкладывают свои средства в виртуальные валюты, не только нацеливаясь на долгосрочные инвестиции, но и живут, зарабатывая на них. В развитых странах люди пользуются POS-терминалами для расчётов биткоинами (самой популярной из криптовалют) в магазинах, банкоматами – для пополнения и обналичивания виртуальных денег, аппаратными кошельками.

Почему виртуальным деньгам не доверяют?

Согласно данным немецкой компании по исследованию международных рынков GfK , 75% людей до сих пор не знают, что такое биткоин. Первые доказательства успешного использования криптовалют появились в 2009 году, но такая “нестандартная” валюта до сих пор вызывает недоверие. Вот несколько причин.

Отсутствие юридически обязанных по ним субъектов , а также специфика производства

Электронная валюта не имеет материального воплощения — ее не печатают, не выплавляют, а пишут, как компьютерную программу. Кто пишет, на каких правах, кто говорит “стоп” и говорит ли? Мы будем сомневаться, пока не увидим этих людей. Ведь ответственные за “производство” тех же биткоинов существуют. Есть люди, которые управляют сетью и решают, как будет работать система . Они разрабатывают программы и вносят изменения в код.

Известно, что один из ведущих разработчиков биткоин — Гэвин Андресен. Он входит в состав фонда Bitcoin Foundation — организации, которая финансово поддерживает и пропагандирует биткоины. Но потенциальным пользователям хочется знать больше. Например, к кому конкретно обращаться с претензиями в случае возникновения проблемы. Пока все риски участникам рынка приходится брать на себя.

Из-за отсутствия централизованного регулирования есть возможности для спекуляций на курсе

В 2010 году, на первой официальной продаже, биткоин стоил 0,3 цента, в 2013 году — 1 000 долларов США. В 2014-2015 годах цена колеблется в пределах 250-300 долларов — большие деньги с точки зрения ослабевшей гривни.

У криптовалют нет материального обеспечения

Они не зависят от ВВП какой-либо страны, ее положения на мировой экономической карте и т.д. Единственное, что влияет на их стоимость — востребованность и спрос на электронных площадках продаж. При этом в одну секунду криптовалюта может как подорожать, так и просесть на десятки пунктов.

Трудности с переводом в “обычные” валюты

Национальные банки многих стран пока не готовы признать криптовалюты как платежный инструмент и разрешить их использование. Чтобы уменьшить спрос, в Норвегии, например, на биткоины ввели налог, в Китае и Таиланде запретили какие-либо транзакции с ними. Периодически официальные предупреждения о рисках, связанных с криптовалютами, появляются от регуляторов в Германии , России, Европейском центральном банке и в Украине .

У криповалют есть и преимущества, и недостатки

Электронные валюты, с одной стороны, удобны для международного бизнеса: ими можно напрямую рассчитываться с иностранными партнерами без конвертаций, комиссий, отчетов в налоговую и т.д. Никто, кроме вас, не контролирует платежи.

С другой стороны, никто также не гарантирует, что платеж пройдет без приключений, ваш поставщик товаров/услуг не окажется мошенником, и вы получите за свои деньги качественный продукт. Отсутствие влияния со стороны официальных регуляторов открывает возможности для махинаций и продажи незаконных товаров. Поэтому если вы собираетесь что-либо приобрести или продать за криптовалюту, предварительно убедитесь в надежности партнёра.

В Украине можно рассчитываться биткоинами

Несмотря на все трудности, в Украине сформировалось активное сообщество биткоин-энтузиастов, которые инвестируют в эту криптовалюту, покупают за нее товары и услуги, принимают ее в качестве оплаты. В Киеве есть даже Bitcoin-посольство. Всего их в мире четыре: Киев, Монреаль, Тель-Авив и Варшава. Здесь проходят семинары, собираются биткоиноводы, сюда можно прийти за информацией новичку.

Пока в Украине не более 100 магазинов, которые принимают электронные деньги. В других странах возможностей больше: например, в Голландии ими можно расплатиться в каждом 10-м магазине. Само собой, что они популярны в Великобритании и США — передовых странах в развитии финансовых технологий. Этим летом принимать биткоин к оплате начало столичное кафе КаваЛайк (ул. Олеся Гончара), магазин “Натуральные продукты” (на территории ЖК “Изумрудный”), магазин климатической техники “Печи.Камины” (ул. Малевича). Больше заведений можно найти здесь.

Интересна схема проведения крипто-платежей в Украине. Сразу после получения от покупателя магазины выводят биткоины на одну из электронных бирж и продают по рыночной цене, получая в кассу гривни, доллары или евро.

Для тех, кто любит покупать через интернет, — свежий обзор 30 онлайн-магазинов в разных странах, где можно платить криптовалютой. А вот перечень крупных мировых компаний, которые принимают биткоины.

Где и как покупать и продавать биткоины?

Обменивать bitcoin можно через специальные онлайн-сервисы или обменные пункты. Стоимость криптовалюты определяется на биржах в результате сделок купли-продажи. В Украине курс пока рассчитывается к доллару, а в гривнях это примерно 6 650-6 800 гривен за биткоин. Среди известных ресурсов по обмену — Первая украинская биржа криптовалют, сервисы btcu.biz, UKRCASH.com. Подобные онлайн-платформы дают возможность выводить биткоины на карту украинских банков в гривневом эквиваленте. То же самое можно сделать через любой айбокс. В обоих вариантах — с комиссией. Возможность перевода через посредников на сайте поддерживает и система Приват24.

Купить (или продать) bitcoin можно у человека напрямую, через специализированные банкоматы (пока в Украине есть только один — он установлен в Bitcoin-посольстве) или путем товарного обмена. Уже есть специальные сервисы, которые делают тройной товарный обмен — гривни-биткоины-товар.

Стоит или не стоит вкладывать средства в криптовалюты? В таких вопросах нужны не советы, а осознанный личный выбор. И делать его можно только хорошо разобравшись в основных правилах обращения с ними. Несомненно, электронные деньги появятся в будущем в каждом “кошельке”. Какие это будут деньги? Возможно, такие, которые смогут вписаться в законодательство всех или хотя бы большинства стран. Однако вряд ли тогда они сохранят все свои выгоды: обязательно кто-то захочет ими управлять, влиять на курс, вводить ограничения, требовать отчетности, разрешений . Ведь если у криптовалют останутся их преимущества, привычные нам бумажные деньги уйдут на второй план или вообще исчезнут. А в том, чтобы этого не допустить, заинтересовано сейчас слишком много людей.

Для украинцев инвестировать в электронные валюты достаточно дорого. У нас биткоин приобретают по частям (система позволяет покупать тысячные и даже миллионные доли). Для отечественных предпринимателей, готовых принимать виртуальные деньги за свои товары и услуги, это тоже пока больше имиджевая акция. В качестве поощрения некоторые даже предлагают при оплате биткоинами скидку. Прорыв в сегменте возможен только после определения со стороны НБУ правового поля для использования электронных денег. А пока решение, инвестировать ли в криптовалюты, зависит только от степени личного авантюризма каждого.

Как «заробитчане» принесут Украине миллиарды

06 августа 2015 в 7:52

Рeer-to-peer платформы: инвестируйте и занимайте деньги не выходя из дому

08 июля 2015 в 8:36

Почему иметь слишком сильную валюту плохо для страны – расскажем на примере Швейцарии

21 сентября 2015 в 7:15

Ужасные привычки бедных, которым родители учат детей

Цена нефти снижается. Почему тогда не дешевеет бензин?

Подпишись на наш дайджест

Популярные публикации

Как будет выглядеть экономика Украины, если ее ужать до 100 тысяч гривен

26 декабря 2017 в 3:38

На чем ездят и что носят депутаты, которые требуют поддерживать отечественного производителя

6 отрезвляющих графиков об IT-индустрии Украины (и 3 обнадеживающих)

11 декабря 2017 в 12:23

О проекте

BusinessViews — это важные знания и инсайты для тех, кто занят делом. Наша цель: помочь вам достигнуть успеха в бизнесе и построить собственную карьеру, соблюдая разумный баланс работы и личной жизни. Здесь вы получите информацию, необходимую для работы и для великолепного уик-энда. Подпишитесь на наш дайджест, и каждую неделю получайте новые знания в почтовый ящик.

Где можно рассчитаться биткоинами в украине

С начала 2017 года стоимость самой дорогой криптовалюты мира, биткоина, выросла на 250%, а ее рыночная капитализация 11 августа в 17:00 мск достигла $58 млрд, по данным CryptoCurrency Market Capitalizations. Во многих странах мира биткоин является не только инвестиционным активом, но и платежным средством: за него продают недвижимость, авиабилеты, технику и пр.

Мировая практика: где потратить

Чтобы понять, где в мире можно потратить криптовалюту, можно, в частности, открыть сервис Coinmap — это карта, на которой каждый, кто работает с криптовалютой или принимает ее к оплате, может оставить информацию о своих услугах. В связи с особенностями формирования карты она не исчерпывающая, но дает представление, в каких частях мира криптовалюта пользуется наибольшей популярностью. По состоянию на август 2017 года на карте отмечено более 9500 объектов. По их географическому распределению видно, что больше всего операций с криптоденьгами предлагают пользователям в Западной Европе, США и Японии.

Такая концентрация находится в прямой зависимости от степени правового регулирования криптовалют. ​Наибольших успехов биткоин достиг именно в Японии, говорит старший аналитик компании «Альпари» Роман Ткачук. В этой стране биткоину и некоторым другим криптовалютам с 1 апреля 2017 года присвоен статус платежного средства наравне с иенами. В США оговорены вопросы того, как облагать налогом сделки с биткоинами и как предотвращать возможное при их посредничестве финансирование терроризма, объясняет Артем Толкачев, директор департамента консультирования по налогообложению и праву Deloitte. По его словам, в Европе рыночная практика платежей в биткоинах хорошо развита в Швейцарии, Лихтенштейне и Люксембурге. А в Германии даже есть банк, позволяющий открывать счета, привязанные к криптовалютам, — Fidor Bank. В 2013 году Министерство финансов Германии признало в биткоине платежное средство, назвав его «частными деньгами», с которых должен взыскиваться налог.

В России правового поля для криптовалют еще нет, констатирует блокчейн-консультант, представитель проекта Lisk в России Денис Смирнов. «Это не значит, что операции с ними незаконны, но делает криптовалюту менее ликвидным активом, чем в странах, где власти озаботились ее регулированием», — поясняет он. На практике это мешает реализовать добытые или купленные у майнеров монеты, что наглядно видно на Coinmap: по сравнению с Европой Россия выглядит в буквальном смысле бледно. Тем не менее и здесь можно расплатиться криптовалютой напрямую или перевести ее в рубли. РБК разбирался, как и где это сделать.

Есть несколько способов перевода криптовалюты в деньги, электронные деньги или другую криптовалюту, говорят опрошенные РБК специалисты.

Сделать это можно через криптовалютный обменник (среди российских примеров таких площадок участники рынка называют HotExchange, Payforia и др.) или криптовалютные биржи (среди российских в качестве примера самой крупной называют EXMO). Обменять средства можно на рубли, доллары, украинские гривны и другие валюты с переводом их на банковские карты (не любых банков, в каждом случае набор свой) и электронные кошельки (например, «Яндекс.Деньги» или QIWI).

При обмене криптовалюты на реальные деньги необходимо учитывать несколько нюансов, указывают эксперты. Фиксированного курса у криптовалюты не существует, так что стоимость будет отличаться в зависимости от выбранной площадки. При выводе биткоинов в рубли на российских биржах, деятельность которых пока никак законодательно не определена, платеж поступает на указанный покупателем банковский счет или электронный кошелек, объясняет Владимир Смеркис, сооснователь и партнер The Token Fund. На больших иностранных биржах оплата поступает на банковский счет, но на этих биржах обмен в рубли невозможен.

«Мы крайне не советуем пользоваться услугами российских бирж», — предупреждает Владимир Смеркис. Ввиду отсутствия специального законодательства он рекомендует в России только хранить криптовалюту и производить операции по ее обмену на другие криптовалюты. «Мы крайне не рекомендуем проводить операции с фиатными средствами», — подчеркивает эксперт.

Также нужно иметь в виду, что обменники и биржи берут за обмен комиссию. В зависимости от сервиса она может колебаться от 1,6 до 6–7%, рассказал редактор отраслевого портала Happy Coin Club Валерий Смаль. «Если подобрать биржу или обменник с ценником, близким к средневзвешенному курсу обмена, и умеренными комиссиями (до 3%), значительных потерь при обмене удастся избежать», — объясняет он.

При выборе обменного сервиса следует быть внимательными, предупреждают в пресс-службе мониторинга обменных пунктов BestChange.ru. Курс обмена по цене ниже среднерыночного — один из признаков, что сервис ненадежен. Помимо Coinmarketcap проверить курс можно на сайтах крупных криптовалютных бирж (Poloniex, Bitfinex, Coinbase) или агрегаторов (CoinGesco, Coinspot), рассказывает представитель пресс-службы BestChange.ru. «Даже если вы постоянно пользуетесь одним и тем же обменным пунктом, перепроверьте URL в адресной строке браузера — мошенники могли создать клон надежного сайта-обменника. При использовании незнакомого сервиса проверьте отзывы на нескольких сайтах, наличие или отсутствие сайта в черных списках обменников. Такие списки есть на крупных форумах, например MMGP и Bits Media, — советуют в пресс-службе сервиса. — Также стоит обратить внимание на соответствие возраста домена и дат отзывов на сайте. «Мы часто наталкиваемся на ресурсы, возраст домена которых — несколько недель, при том что отзывы на нем оставлены начиная с 2010–2014 годов. Это явное мошенничество».

Еще один из способов перевода криптовалюты в рубли — продать ее самостоятельно. Для поиска потенциальных покупателей в интернете есть специальные площадки, например сайт LocalBitcoins.com (на нем есть раздел по России) и группа Bitcoin Russia в Telegram. Правда, в такой ситуации у человека нет гарантии, что покупатель или продавец его не обманет. «При продаже из рук в руки опасность состоит в том, что кто-то должен сделать первый шаг — перевести биткоины или провести оплату реальными деньгами — и таким образом пойти на риск, что контрагент не выполнит свои обязательства», — предупреждает Роман Ткачук.

Чтобы как-то себя обезопасить, можно отправить запрос на продажу биткоина специальному чат-боту в мессенджер Telegram, например BTC Banker бот. «Я публикую свое предложение о продаже в системе, и бот подбирает мне покупателя в России или за границей», — рассказывает о принципе работы таких ботов генеральный директор Cryptinvest.biz Вадим Валеев. «Биткоины в этот момент замораживаются системой бота. Затем покупатель переводит мне деньги на карту банка, и мы оба подтверждаем, что деньги переведены. После этого биткоины из системы попадают к покупателю. Тем самым бот страхует обе стороны от обмана». Обменный курс продавец и покупатель обсуждают и утверждают самостоятельно. Тем не менее определенные риски есть и у использования чат-ботов, замечает Валерий Смаль: «Программу не так сложно создать мошенникам, чем они и пользуются».

Покупки за биткоин

«В разное время возможность оплачивать товары и услуги анонсировали такие гиганты, как WordPress, Microsoft, Reddit, Expedia и Wikipedia. Из западных компаний также объявляли, что будут принимать биткоины как средство оплаты, — производитель электроники Dell, платежная система PayPal, интернет-магазины eBay, Amazon, перевозчик AirBaltic и издательство Time», — перечисляет Роман Ткачук.

Впрочем, по данным отчета Morgan Stanley, вышедшего в июле 2017 года, из 500 самых крупных мировых интернет-продавцов только три компании на практике осуществляют прием криптовалюты. Какие компании из списка принимают оплату виртуальными деньгами, в отчете не указано. По словам аналитиков банка, биткоины не могут выступать надежным платежным средством из-за своей высокой волатильности и поэтому отпугивают продавцов. Сейчас только три компании из вышеперечисленных (Microsoft, Wikipedia и AirBaltic) готовы принимать оплату в биткоинах, проверил РБК по официальным сайтам компаний.

В России в последние несколько лет принимать биткоины были готовы немногие — из крупных компаний об этом заявляли Subway, Microsoft и Selectel. По информации на сайте Microsoft в России, за биткоины клиент может приобрести игры, фильмы и приложения в магазинах Windows и Xbox. Пресс-служба компании не раскрыла более детальной информации о востребованности такого метода оплаты.

Президент Subway Russia Service Company Ольга Блудовская сообщила РБК, что Subway в России больше не принимает оплату биткоинами. «Несколько лет назад один из наших франчайзи в двух своих точках запустил подобную практику, но она не пользовалась популярностью и была достаточно быстро отменена по соображениям безопасности виртуальных денежных операций», — уточнила Блудовская.​ Компания Selectel также отказалась от приема криптовалюты. «В 2014 году мы проводили эксперимент с Bitcoin и Litecoin через посредника — платежную систему OKPay, но затем его закрыли по ряду причин. Так что сейчас мы не принимаем к оплате криптовалюты», — сообщил представитель компании.

Недавно внедрять услугу оплаты криптовалютой стали небольшие российские компании. Так, расплатиться биткоинами офлайн на данный момент можно в некоторых барах и ресторанах Москвы — в пабе «Пивотека 465», ресторане Valenok, фермерском кооперативе LavkaLavka. Можно заказать обед за биткоины на сайте онлайн-ресторана ВкусLab, а у компании Development M9 — приобрести за 55 BTC кирпичный домик на Новорижском шоссе, значится на их сайте. Впрочем, пообщаться на эту тему с представителем РБК в компании отказались.

В мае 2017 года о запуске системы оплаты криптовалютой объявил «Юлмарт». «Первую волну оплат в биткоинах мы планируем запустить в таких категориях товаров, как автомобили с пробегом и квартиры. Произойдет это после того, как будет осуществлен полномасштабный запуск продажи этих товаров», — сообщил РБК директор по международным коммуникациям интернет-компании «Юлмарт» Брайан Кин.

Другие примеры того, что можно купить за криптовалюту не только в Москве, но и в других российских городах, можно посмотреть на Coinmap.

Технически оплата криптовалютой осуществляется следующим образом. При оплате онлайн клиент переводит необходимую сумму со своего криптовалютного кошелька на кошелек компании. Офлайн-продавец генерирует специальный QR-код, в котором содержится сумма по счету. Клиент сканирует его с телефона при помощи приложения, и средства переводятся на кошелек компании, рассказали РБК представители рынка. Сумма чека может быть совсем небольшой, поскольку биткоин можно дробить. Например, как рассказал создатель фермерского кооператива LavkaLakvka Борис Акимов, один из клиентов сумел так приобрести у них обыкновенное мороженое.

Есть ли будущее?

Насколько может расшириться перечень товаров и услуг, которые можно приобрести за криптовалюту, участники рынка прогнозировать не берутся. Причины — отсутствие законодательства и противоречивые позиции разных ведомств, в частности ЦБ и Федеральной налоговой службы (ФНC).

В 2014 году пресс-служба ЦБ опубликовала письмо, в котором операции с виртуальными валютами признавались спекулятивными и несущими «высокий риск потери стоимости». В 2016 году ФНС выпустила письмо «О мерах по осуществлению контроля за обращением криптовалют», в котором подчеркивалось, что запрета на проведение российскими гражданами и организациями операций с использованием криптовалюты законодательство РФ все-таки не содержит. Также в письме было указано, что, по мнению ФНС, сделки, связанные с приобретением или реализацией криптовалют, следует относить к валютным операциям. На данный момент других документов, описывающих положение криптовалюты в России, нет.

«Несмотря на письмо ФНС, многие надзорные организации считают криптовалюту нелегитимной после публикации письма ЦБ», — рассказывает Валерий Смаль. Он напоминает, что из письма также следует, что «предоставление российскими юридическими лицами услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту» может рассматриваться в качестве деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма.

По этой причине у надзорных органов возникают вопросы к предпринимателям, которые пытаются принимать платежи в криптовалюте. В начале июля новосибирский паб Bootleggers Pub&Shop объявил о старте эксперимента с цифровыми валютами. Примерно через месяц руководство паба получило предупреждение от прокуратуры, и предпринимателям пришлось отказаться от этой идеи. В начале августа для разговора в прокуратуру также вызвали представителя фермерского кооператива LavkaLavka, принимающего к оплате биткоины и даже выпустившего собственную криптовалюту Biocoin.

«Юридические риски биткоина как средства платежа в России связаны именно с правовой неопределенностью. Пока продавец не понимает, как принимать эту валюту, как с нее платить налоги, даже если все сделано максимально корректно, есть риск, что его действия будут истолкованы надзорными органами неверно», — говорит Артем Толкачев.

«Чтобы не нарушать законодательство, компании, которые декларируют «покупки за биткоины», на деле осуществляют более сложную операцию. Идет обмен биткоинов на рубли по текущему курсу с последующей оплатой», — объясняет Роман Ткачук. Представители ВкусLab и «Пивотеки 465» сказали РБК, что у них проблем с выплатой налогов из-за новой услуги не возникает, так как с компаний их взимают в упрощенной форме.

LavkaLavka проблему решила следующим образом: сумму, эквивалентную полученным в криптовалюте деньгам, компания берет из «своего кармана», оплачивает покупку за покупателя, пробивает чек и заносит траты в маркетинговые расходы. При этом клиент платит только сумму в чеке по обменному курсу без каких-либо комиссий. Обменный курс продавец берет на основании средней цены продажи биткоина в этот день по данным платформы blockchain.info. В ходе проверки у прокуратуры не возникло претензий к такой системе учета, рассказал РБК создатель фермерского кооператива Борис Акимов.

Представители компаний, внедривших оплату в криптовалюте, и опрошенные РБК эксперты признают, что это скорее маркетинговый ход, нежели ответ на спрос со стороны клиентов. «Майнеров, которые «намыли» бы кибервалюту самостоятельно, в России не так много. По нашим оценкам, их от 25 тыс. до 35 тыс.», — отмечает аналитик ГК «Финам» Леонид Делицын. Процесс оплаты, по его словам, превращается в перформанс или в неспешное развлечение для немногих обладателей виртуальных денег.

«Появление обменника биткоинов на Новом Арбате и кафе и баров, где можно пообедать за биткоины, — это развлечение не для всех», — соглашается и Роман Ткачук. «Конечно, есть люди, которые оплачивают услуги криптовалютой. У меня самого порядка сорока различных криптовалют. Но все-таки многие продавцы товаров и услуг сейчас обращаются к ней именно из рекламных соображений», — подтверждает и Вадим Валеев.

Директор ВкусLab Артем Лаптев рассказывает, что эксперимент с оплатой в биткоинах в его интернет-ресторане продиктован стремлением быть в тренде. С момента запуска этой опции в начале августа, по словам Лаптева, услугой воспользовались около десяти клиентов.

Обратной точки зрения придерживается Денис Смирнов. У криптовалюты есть очевидные преимущества перед другими платежными средствами, но все-таки формат платежного средства — это на текущий момент не самое разумное решение, считает эксперт. Из-за волатильности курса может получиться так, что оплаченный вчера ужин на следующее утро будет стоить в два раза дороже, резюмирует он.

ПОДЕЛИТЬСЯ

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here