Уступит ли технология биткоина другим валютам

Почему биткоин пока не стал мировой валютой

Последние несколько месяцев сообщество наиболее активно спорит о целях существования сети Биткоина, хотя такие дискуссии продолжаются с самого начала существования криптовалюты. Прежде они носили отвлеченно-философский характер, но сейчас становится все более очевидно, что для дальнейшего развития сети необходимо выбрать его направление. Должна ли она являться расчетной сетью для всех своих пользователей? Или же она должна быть цифровым золотом для инвесторов, использующих ее в качестве безопасного способа сохранения средств и обработки больших сумм?

Лучше всего для описания сети Биткоина подходит ее определение как равноправной пиринговой системы электронных денег. Создатель криптовалюты Сатоси Накамото описал сеть Биткоина как систему электронной наличности, созданную для облегчения платежей между независимыми сторонами без участия посредников и финансовых институтов.

Что же в первую очередь мешает биткоину стать действительно глобальной валютой, широко принятой во всем мире?

Растущий пул неподтвержденных транзакций

Обработка транзакций в сети P2P при полном отсутствии посредников, администраторов сети и каких-либо третьих сторон – сложное, дорогостоящее и технологически непростое предприятие, что и приводит к необходимости создания сообщества разработчиков открытого ПО для Биткоина с целью поддержки базы исходного кода сети.

Сеть Биткоина все еще находится на ранней стадии разработки и внедрения. Анонимность по-прежнему не является прерогативой пользователей Биткоина, а масштабируемость – актуальная проблема, с которой еще предстоит разобраться разработчикам.

Сейчас Биткоин в основном выполняет функцию цифрового золота. Средний объем транзакции составляет примерно 0.32 доллара, а сети часто требуются часы, чтобы подтвердить операцию без выставления комиссии выше средней. В последнее время традиционная система уверенного подтверждения транзакций, основанная на 6 подтверждениях от майнеров, стала занимать еще больше времени из-за ограничения размера блока в сети Биткоина и растущего пула неподтвержденных транзакций.

Необходимость консенсуса

Чтобы биткоин мог стать основной валютой ему, как и любой другой технологии, необходимо преодолеть стадию разработки, на которой решатся проблемы масштабируемости, гибкости и анонимности. Как упоминалось выше, сложность сети Биткоина обязывает ее разработчиков создать продуманное решение для масштабирования сети, так как недостаточно грамотный подход может либо привести к разделению сети Биткоина или же спровоцировать серьезные проблемы с безопасностью, которые аукнутся в будущем.

Когда наличные деньги впервые были запущены в оборот, они были привязаны к стоимости золота. Первоначальным товаром, который был использован в качестве базы всей мировой валютной системы, стало золото, и только благодаря привязке к его стабильной ценности удалось распространить систему наличных денег повсеместно.

Первый слой сети Биткоина можно рассматривать как аналог того, чем золото являлось для мировой валютной системы. Он обеспечивает инфраструктуру для сети расчетов, позволяющую пользователям совершать транзакции удобным и эффективным способом.

Обработка транзакций в первом слое Биткоина может быть сложной и дорогостоящей. Однако с началом масштабирования первого слоя и появлением надстроек второго слоя, таких как Lightning, в сети открываются возможности для появления более дешевых платежей и микротранзакций.

Известный криптовалютный инвестор Роджер Вер (Roger Ver) продолжает подчеркивать, что «если полезность Биткоина как денежного средства будет подорвана, то и ценность криптовалюты снизится» — из этого следует, что сообществу и индустрии стоит воспринимать Биткоин не как цифровое золото, а как расчетную сеть. Хотя, по правде говоря, сейчас он все же больше напоминает по своей структуре именно цифровое золото, которое не слишком удобно перемещать по пустякам и оплачивать им мелкие покупки. Тем не менее, развитие и эволюция технологии, лежащей в основе Биткоина, позволит использовать ее и как расчетную сеть, и как цифровое золото.

Эксперты и активные инвесторы в криптовалютной индустрии, включая Алана Зильберта (Alan Silbert), первого вице-президента Capital One Healthcare, и Джошуа Сайгала (Joshua Scigala), президента биржи Vaultoro, осуществляющей обмен биткоинов на золото, утверждают, что биткоин может одновременно служить и цифровым золотом и расчетной сетью, в зависимости от предпочтений пользователей.

Если инвестор хочет приобрести биткоины для защиты своего состояния и получить в свое распоряжение актив, который увеличивает свою ценность с течением времени, то он использует криптовалюту в качестве цифрового золота. При этом пользователи таких платформ электронной коммерции как Purse, могут применять биткоины для того, чтобы покупать, например, электронику или продукты питания, используя Биткоин в качестве расчетной сети.

Как только это технологическое разногласие по цели использования сети Биткоина будет решено, применение биткоинов в качестве основной цифровой валюты может стать реальностью. Уровень волатильности биткоинов будет снижаться, а среднестатистические пользователи начнут воспринимать криптовалюту как наличные деньги и применять их для своих ежедневных финансовых операций, что позволит биткоину стать главной цифровой валютой.

Единственным серьезным препятствием для дальнейшего расширения сферы влияния биткоина остается патовая ситуация, созданная противостоянием сторонников разных методов масштабирования сети, хотя для большинства очевидна возможность компромиссных решений — как одновременное увеличение блока и внедрение SegWit, так и вынесение наиболее спорных решений (Lightning, Tumblebit, Mimblewimble и прочих) в сайдчейны, где они не смогут конфликтовать с остальной сетью. Ключевым игрокам отрасли рано или поздно придется осознать свою ответственность и пойти на взаимные уступки, иначе они рискуют похоронить все достижения последних лет.

Твердые деньги VS Bitcoin

О биткоине с экономической точки зрения и про его пользу.

О биткоине с экономической точки зрения

Биткойн постоянно подвергается критике со стороны экономистов. По большей части это связано со схожестью с системой золотого стандарта, от которого давно отказались из-за кризиса ликвидности. Однако даже те эксперты, что выступали за возвращение золотой монетарной системы не рассматривают биткоин как “твердые деньги”. Один из ведущих исследователей главного экономического института США Гари Норт утверждает, что биткоин нельзя назвать ничем кроме как финансовой пирамидой и мыльным пузырем. Оппоненты ученого считают, что его заявления базируются не на реальной статистике, а на опровергнутых заблуждениях. Так ли это? Давайте разберемся.

Можно ли классифицировать биткоин как деньги

Согласно высказываниям Норта , биткоин не имеет практического применения в рыночных операциях, поэтому не может быть классифицирован как деньги в рамках теории Мизеса. На деле причина кроется совсем в другом. Множество компаний по всему миру принимают оплату в биткоинах. Цифровая валюта стала настолько распространенной, что по функциональности не уступает, а где-то даже превосходит фиатную. Биткоин соответствует практически всем признакам денежной единицы, определенных Мизесом: является мерой стоимости, средством платежа и обмена. Но биткоин нельзя назвать деньгами, пока он не получит официального признания.

Инвестиционная пирамида и биткоин: есть ли общее и в чем различия

Финансовая пирамида – это система, в которой вышестоящие по иерархии участники получают доход с нижестоящих. При этом выплаты гонораров пользователям в несколько раз превышают сумму их вложений. Система работает и выполняет денежные обязательства пока в ней появляются новые участники, за счет которых и идет финансирование предыдущих. Однако, как только общий поток вливаний в проект уменьшается он уходит в скам, оставляя вкладчиков ни с чем.

Согласно этому определению попробуем разобраться есть ли что-то общее у биткоина с финансовой пирамидой. Биткоины возникают в результате решения математических задач, основанных на определенных условиях. Майнеры получают вознаграждение за нахождение рефероносного хэша, который достоин продолжить цепочку блокчейн. Гонорар за подбор успешного блока выдается биткоинами и формируется из сборов за подтверждение транзакций, которые платят все майнеры. Общим моментом между пирамидой и биткоином является то, что одни пользователи получают выплаты за счет других. Но не стоит упускать из виду, что механизм формирования прибыли в обоих случаях различен, а система цифровой валюты в отличие от пирамиды не работает в долг, что исключает вероятность быстрого дефолта.

Теперь разберемся можно ли классифицировать биткоин как требование. Согласно теории Мизеса стоимость требования зависит в первую очередь от цены товара. Эта связь была хорошо освящена Малавикой Наир в ее трактате о теории денег. В одной из глав она заявляет, что биткоин, имея товарную ценность не может определяться как товар. Она называет цифровую валюту квази-деньгами, которые удобно и легко конвертировать в доллары. Биткойны не подвержены влиянию инфляции, а их стоимость не зависит от цены других товаров. Норт игнорирует эту методологию и заявляет, что биткоины возникли в результате успешного финансирования их обладателем большей части цифровых валют. Но это утверждение идет вразрез с историческим фактом, что все биткоины Сатоши Накомото оказались непроданными и в первый год не стоили ни цента. А после открытия первой биржи он смог бы заработать на их продаже более $150000.

Так почему же Гари так и не смог правильно истолковать природу биткоина?

Факторы влияющие на ликвидность биткоина

Норт интерпретирует ликвидность опираясь на теорию денег Менгера. Он заявляет, что способность денежных средств к быстрому обороту стоит рассматривать как частное от общей экономической картины. Однако он упустил несколько важных нюансов.

Менгер, утверждая, что драгметаллы выделяются среди других товаров устойчивостью цен, не относил этот принцип к основополагающим факторам. Стоимость никоим образом не может повлиять на способность товара быстро превращаться в деньги. А раз так, то и неизменность цен здесь совершенно не причем. Следовательно, ликвидность не опирается на стабильность цен, как ошибочно считает Гари. Она больше подвержена стечению обстоятельств, при которых товар можно реализовать по хорошей стоимости.

Возьмем к примеру хлеб. Цена на него отличается стабильностью, но ликвидным активом его не назовешь. В случае с биткоином ситуация с точностью до наоборот: при нестабильности внутреннего курса его ликвидность только растет. Значит Норт ошибается и не совсем верно интерпретирует труды основателя “австрийской школы”.

Спекуляции с биткойнами

По заявлениям Норта BTC активно используется спекулянтами в корыстных целях. Однако нет ничего противозаконного в том, что люди занимаются накоплением виртуальной валюты для последующего ее обмена на что-то другое. В данном случае монеты выступают скорее средством обмена, нежели объектом для спекуляций. Совершенно естественно, что некоторые предприимчивые граждане покупают биткоин с целью получения прибыли от продажи по более дорогой цене. Ведь вся рыночная система торговли построена на принципе: купить подешевле, продать дороже. Это правило прочно вошло в нашу жизнь и назвать его пирамидой просто язык не повернется.

В странах с высоко инфляционным уровнем люди стремятся хранить сбережения в иностранной валюте. Потому что она менее подвержена влиянию экономических составляющих страны и не обесценивается так быстро как на родине. Это доказывает, что интерес к добыче биткоинов носит скорее сберегательный, чем спекулятивный характер.

Теорема регрессии

Австрийские экономисты неправильно интерпретируют понятие биткоина из-за недопонимания сути теоремы регрессии. В основе отсутствия ясности лежит разница между подходами Менгера и Мизеса. Последний в своей теории денег и кредита уделяет особое внимание механизму и причинам, лежащим в основе формирования стоимости. Исходя из его рассуждений все товары можно классифицировать на потребительские, средства производства и средства обмена. Отличие средств обмена от других видов товаров состоит в их покупательной способности, которая основывается на индивидуальной потребительской ценности. Другими словами он установил, что ценность товаров при обмене определяется соотношением двух величин: затрат на их производство и совокупности полезных для покупателя свойств.

Такой подход Мизеса к формированию конечной цены помогает правильно анализировать экономические расчеты и пользуется успехом в макроэкономике.

Менгер в свою очередь придерживался мнения, что ценность товаров при обмене зависит от их ликвидности для конкретного индивидуума. Попросту говоря люди приобретают и сохраняют те товары, которые можно выгодно перепродать в дальнейшем. На выбор товара влияет разница между себестоимостью товара и стоимостью его продажи на рынке. Вот тогда товар становится полноценным средством обмена.

В конечном итоге принципиальные отличия в подходе ученых к средствам обмена заключается в том, что теория Менгера основана на влиянии мотивации участников рыночных отношений, а методика Мизеса акцентирует внимание на вложениях человеческого труда.

Поскольку биткоин по всем признакам можно причислить к средствам обмена, его можно рассматривать в рамках теории регрессии. Следовательно, согласно Менгеру он должен был быть ликвидным до использования в качестве средства обмена. Путем анализа выявлено, что прежде, чем стать обменным средством цифровая валюта покупалась и продавалась за доллары на виртуальных биржах. Если углубиться в прошлое, то можно заметить продажу BTC в качестве товара за стоимость, равную затратам на их добычу.

Таким образом мы получаем четко прослеженную схему становления биткоина как средства обмена с присущими ему характеристиками. Поэтому не исключено, что Норт отрицал покупательную стоимость цифровой валюты из-за отсутствия объяснения ее существования, кроме как вышеизложенного.

Сетевой эффект

Норт считает, что в качестве товара рыночного сетевого эффекта можно рассматривать только деньги. Это утверждение легко опровергнуть. Все, кто знаком с идеей сетевого эффекта знают, что средства обмена главным образом зависят от точки ликвидности. Только достигнув ее они могут обеспечить эффективный обмен. Австрийские экономисты считают, что для приближения к нужному порогу требуется повышенный спрос и стабильность цен. Но в случае с биткоином мы видим, что ликвидность может произойти и при низком уровне спроса. Поэтому нельзя исключать тот факт, что цифровая валюта способна стать деньгами, при условии превалирования над другими средствами обмена. Это вполне достижимо, учитывая низкие комиссии на транзакции в сочетании их с высокой пропускной способностью, а также возможность проводить экономический обмен даже между самыми удаленными точками планеты. Вот почему Bitcoin, не являясь в данный момент деньгами, с большой долей вероятности может обрести глобальный сетевой эффект.

Польза биткойна

Норт утверждает, что биткоин не несет практической пользы. Заявление в корне не верно, ведь сферы использования цифровой валюты широки, и она способна привнести ряд улучшений в большинство отраслей:

Исключить необходимость бухгалтеров при аудите;

Обезопасить процедуру передачи прав собственности с минимальными затратами в индустрии недвижимости;

Заменить службы переводов и дебетовые карты. Размер комиссии за транзакцию в Bitcoin устанавливает отправитель электронной наличности. Это условие позволяет значительно сэкономить на платёжных издержках в обход действующих сервисов;

Подавить инфляцию. Ни одно государство не сможет повлиять на курс биткоина.

Предоставить пользователям полный контроль над денежными средствами. За счет децентрализованной системы нет нужды отдавать свои деньги под управление банка, который может распоряжаться ими на свое усмотрение;

Устранить недостатки существующей банковской системы. Технология Блокчейн позволяет быстро и безопасно обрабатывать транзакции за счет регистрации временных точек их расчета в неизменном регистре.

Свежее Еще свежие новости

06 февраля 2018, 21:08

4

Эмитентам ICO в России будет нужно аккредитоваться

05 февраля 2018, 14:41

18

Основатели Crowdfire запустят биржу в Индии

05 февраля 2018, 13:31

90

Stellar, NEO, VeChain – 3 криптовалюты, выросшие в январе

04 февраля 2018, 17:57

64

В кошельках Ledger обнаружена уязвимость

04 февраля 2018, 17:43

19

Тайбэй станет смарт-городом с помощью IOTA

04 февраля 2018, 16:39

42

Биржа Poloniex может быть поглощена Circle

Что такое Ripple и почему он растет?

Криптовалюта Tron (TRX) – обзор и перспективы

Что такое майнинг?

Как купить биткоин?

Что такое Биткоин?

Что такое Dash?

Что такое ASIC?

Что такое ICO?

Что такое смарт-контракты?

Свежее Последние новости

  • #Политика 06 февраля 2018, 21:08

Спецпроект

+

Дневник трейдера . История побед и неудач на ваших глазах.

Для новичков

Cardano – относительно новая криптовалюта, которая в первые дни 2018 года ворвалась в ТОП-5 по капитализации и растет в стоимости. Но что делает ее такой привлекательной? Читать далее

  • Одной из наиболее быстро растущих криптовалют начала 2018 года стала Lumen (XLM), которая является токеном для проекта Stellar. Stellar/Lumen уверенно вошли в ТОП-10 по капитализации и многие эксперты прогнозируют ее рост. Читать далее

  • Продолжаем изучать ТОП-10 криптовалют по капитализации. Еще один из представителей первой десятки – криптовалюта NEM и ее монета XEM. Чем она заслужила популярность среди пользователей? Читать далее

  • Курс криптовалюты NEO, как и курс биткойна, вырос намного больше, чем все ожидали. Что это за проект, какие у него перспективы и прогнозы, можно ли майнить NEO и почему его называют «китайский Ethereum»? Читать далее

  • Что такое Lightning Network и зачем он был придуман? Почему его называют спасительным решением для биткойна? И как он поможет снизить комиссии за платежи? Читать далее

    Преимущества Bitcoin перед другими криптовалютами

    Появление цифровых валют справедливо считается естественным продолжением процесса эволюции средств взаиморасчетов. Рождение денег новой генерации, лишённых физического воплощения и представляющих собой цифробуквенный код, защищённый с применением методов криптографического шифрования, было спровоцировано глобальным развитием и распространением онлайн-стандартов. Своеобразными предшественниками стали титульные знаки множества ЭПС (электронные системы платежей), эмитируемые централизованным способом, которые являются аналогами фидуциарных бумажных банкнот национальных валют.

    Основные преимущества Биткоина

    Изучая весь цикл эволюции Биткоина и других криптовалют, а особенно реалии 2017 финансового года, можно выделить ряд причин, почему Bitcoin является лидером профильного сегмента.

    1. Узнаваемость (фактор первопроходца).

    Рассмотрим приведенные выше доводы более основательно.

    Узнаваемость Биткоина

    Вникнув в суть первой цифровой валюты, остаётся удивляться его многополярности. Фактически это феномен, который является удивительным симбиозом простого со сложным.

    1. Bitcoin, как известно, является первопроходцем, признающим только принципы децентрализации, всеобщей демократии и консенсуса. Господин Накамото, щедро предоставив для всеобщего доступа исходный код, скорее всего, преследовал несколько целей. Первое: найти в борьбе за выживание значительное количество союзников. Хотя основной ударной силой выступал и продолжает выступать сам Биткоин. Второе: несмотря на наличие плацдарма для наступления, подготовленного первопроходцем для других криптовалютных активов, последние, и особенно многочисленные форки, выступают примером своеобразной телегонии. То есть, многим из них удалось достичь определенного успеха, но они продолжают оставаться в тени славы первой цифровой денежной единицы.

    Рост биржевых котировок Биткоина

    Кто сегодня не говорит об успехах первой криптовалюты? Рост Биткоина активно обсуждается в периодической прессе и онлайн-изданиях не только экономического профиля. А всё начиналось весьма тихо и невзрачно. Первый цифровой актив имел мизерную стоимость — за один доллар можно было купить примерно одну тысячу виртуальных монет. Более того, рождение данного финансового феномена осталось незамеченным даже для светил экономической мысли. Довольно долго первый криптоактив так и оставался валютой, применяемой в виде внутреннего средства взаиморасчётов в разных компьютерных играх, за что был прозван валютой для гиков, а после и суррогатом денег.

    1. В 2013 году, на фоне известного банковского кризиса Кипра, произошёл первый взлёт курсовых показателей, спровоцированный увеличением спроса на монеты BTC со стороны инвесторов из КНР. Краткосрочное увеличение расценок до 1100 долларов США быстро сменилось жёсткой коррекцией. Причиной тому стал громкий скандал, спровоцированный в феврале 2014 года банкротством мега-биржи Mt.Gox.

    Увеличение капитализации Bitcoin

    График капитализации Биткоина за последние 4 года

    Первая криптовалюта была и остаётся лидером профильного рынка не только по показателям стоимости. 2017 год оказался рекордным в плане увеличения глобальной капитализации Биткоина, превысившей ожидания даже самых оптимистически настроенных членов криптосообщества. Общая цена монет первого цифрового актива уже превысила отметку в 325 млрд. долларов. Учитывая темпы роста, следует ожидать, что это далеко не предел.

    1. Рост объёмов капиталовложений.

    Индекс доминирования Биткоина

    График индекса доминирования Биткоина за январь-ноябрь 2017 года

    Bitcoin был и остаётся безоговорочным лидером своего сегмента. Наглядным свидетельством вышесказанного следует считать индекс доминирования Биткоина. Первой криптовалюте, как и многочисленным аналогам, присущи значительные показатели волатильности. Были периоды, (например, весна 2017 года) когда котировки на альтернативные коины росли гораздо быстрее, чем аналогичные показатели Bitcoin. Благодаря этому индекс опустился до отметки 40–41 %. Это создало благоприятную почву для распространения тревожных прогнозов относительно дальнейшей судьбы первой криптовалюты. Более того, многие предрекали триумф Эфириум, Лайткоин и других альтернативных валют. Но через короткое время Биткоин доказал свою живучесть — произошло быстрое уравнение параметров и сегодня индекс варьируется в пределах 53–57 %. В цифрах это выглядит следующим образом: общая стоимость криптоактивов на момент написания статьи составляет примерно 585 млрд. долларов. Из них на долю первого цифрового актива приходится 325 млрд. долларов.

    Сетевой эффект популярности Биткоина

    На чем основаны оптимистические прогнозы экспертов, предсказывающих ещё значительное увеличение стоимости виртуальных монет в будущем? Ведь эти коины, не только не имеют физического воплощения, но и лишены всякого рода обеспечения. Ведь можно услышать смелые прогнозы о росте котировок до 100 тысяч и даже до миллиона и более долларов.

    Глобальное внедрение технологии распределенного реестра

    Биткоин и блокчейн являются неразделимым стандартом. Но blockchain, отличающийся уникальностью структуры и неограниченной пластичностью, сегодня широко внедряется практически во все сферы жизнедеятельности современного человечества. Между популярностью первого цифрового актива и его блокчейна существует прямая связь. Ведь это универсальная система, стоящая на голову выше аналогов, разработанных позже, и является самым известным децентрализованным реестром, на основе которого было создано множество альтернативных коинов. Являются тщётными попытки крупных финансово-кредитных институтов обуздать blockchain, да и централизованные аналоги цифровых активов, решенные в виде государственных криптовалют, скорее всего, не смогут составить достойную конкуренцию децентрализованным цифровым активам.

    Обновление алгоритмов

    Принцип консенсуса является одним из основополагающих стандартов феномена Биткоина. Номинально, все члены системы являются равными, а изменение действующих алгоритмов допустимо только в случае всеобщего согласия. Почему возникла необходимость обновления программной составляющей системы Bitcoin?

    Биткоин в роли резервной валюты

    Появление Bitcoin совпало со свирепствующим мировым кризисом 2008 года, получившим название великой рецессии. Данная виртуальная валюта, после роста котировок, стала восприниматься в качестве ценности, способной сохранить и приумножить стоимость сбережений. Те из инвесторов, кто поверил в звезду нового актива на начальном этапе становления, не прогадали и являются сегодня Биткоин-миллионерами. Следует констатировать, что если данный цифровой актив сохранит сегодняшние темпы наступления на глобальном рынке и высокие показатели ликвидности (скорее всего, так и будет), то в уже в обозримом будущем станет выполнять функцию основной резервной денежной единицы, заняв место доллара США.

    Биткоин и сфера продаж

    Одним из значимых факторов, ограничивающих превращение цифровых монет в глобальный стандарт, является отсутствие физического воплощения. По этой причине представители сферы торговли относились к ним с недоверием. Однако в последнее время наметились значительные сдвиги в сторону улучшения. Биткоин, в первую очередь, интернет-валюта, созданная для удалённых взаиморасчетов и постепенно стал совмещать в себе функции актива, одинаково пригодного как для хранения и приумножения сбережений, так и для осуществления расчетных манипуляций удаленно.

    Волатильность, как достоинство Bitcoin

    График волатильности Биткоина за 11-12 сентября 2017 года

    Высокие показатели курсовых перепадов, унаследованные Биткоином от фидуциарных аналогов, многими вполне справедливо воспринимаются в качестве значительного недостатка. Между тем, в этом параметре, присущем всем молодым активам, есть определенные достоинства. Может волатильность Биткоина для многих является проблемой, но попытаемся взглянуть на эту дилемму с точки зрения обычного валютного спекулянта. Чередование взлётов и падений курсовых котировок, имеющих впечатляющую амплитуду на фоне высоких ценовых показателей, делает Bitcoin универсальным биржевым активом и спекулятивным инструментом, ставшим инвестиционным трендом, не имеющим аналогов.

    Похожие новости

    Комментарии (0)

    © 2013-2018 Tehnoobzor – обзоры новой техники и электроники, новости высоких технологий всего мира, а также принципиальные схемы.

    Обзор криптовалют, графики курсов в реальном времени и майнинг.

    При использовании материалов ссылка на сайт Технообзор обязательная!

  • ПОДЕЛИТЬСЯ

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here